「投資に興味はある。でも、なぜか一歩が踏み出せない」
そんな人は本当に多いです。
でもそれは、あなたの意志が弱いからでも、知識が足りないからでもありません。
決めていないことが多すぎる
ただ、それだけなんです。
この記事では
「今すぐ投資を始めよう」とは言いません。
代わりに、
👉 これだけ決めれば、もう迷わない
👉 チェックを埋めるだけで準備が終わる
そんな“行動直結型”のチェックリストを用意しました。
この記事の使い方（まずここを読んで）
✔ このチェックリストをすべて埋めたら
投資を始める準備は100％完了です。
✔ あとは
「つみたてNISAを始める」
「証券口座を選ぶ」
だけになります。
※後半で、そのまま次の記事につながるようにしています。
迷ったら保存して、1つずつ埋めていきましょう。
ちなみにこのチェックリストは、
**僕自身が「これを決めずに投資を始めて、あとで後悔しかけたこと」**を元に作っています。
正直、最初は
「とりあえず少額で始めればいいでしょ」
と思っていました。
でも実際にやってみると、
・毎月いくら出せばいいのか迷う
・生活費が減って不安になる
・下落時に「これ続けて大丈夫？」と手が止まる
こうした不安は、投資の知識不足ではなく、事前に決めていなかったことが原因でした。
【STEP1】毎月いくら出せるか？（最重要）
まず決めるべきは、銘柄でも知識でもありません。
毎月、いくらなら出せるか？
結論から言います
👉 「家計管理ができていない方」は、
「余ったら投資」では一生始まりません
➡️クレジットカードでの積み立て設定等で、自動的に
積み立て設定されるようにしておくのをおすすめします。
チェック①
- □ 毎月、減っても生活に支障がない金額はいくら？
- 3,000円
- 5,000円
- 10,000円
どれでもOKです。
少ない＝ダメではありません。
なぜ少額でいいのか？
投資の最大の敵は、
金額の小ささではなく「途中でやめること」。
最初の目的は
👉 お金を増やすこと
ではなく
👉 投資に慣れること
月3,000円でも、
やっている人は確実に前に進んでいます。
【STEP2】生活防衛資金は確保できているか？
ここは、不安を消すためのパートです。
チェック②
- □ 生活費の 3〜6ヶ月分の現金（100万円が目安）がある？
- YES → 次へ
- NO → 今は投資より貯金優先
なぜ必要なのか？
・急な出費
・病気、ケガ
・仕事の変化
こういう時、
投資資金に手を出すと精神的に耐えられなくなる。
👉 生活防衛資金は
投資を続けるための“保険”
これがあるだけで、
相場の上下に動じなくなります。
【STEP3】投資期間はどれくらいか？
結論
👉 短期で増やそうとするほど、失敗する
チェック③
- □ 最低でも 10年以上続ける前提で考えている？
- YES → インデックス投資向き
- NO → 今は投資を始めなくてOK
なぜ期間が重要なのか？
投資の武器は
👉 時間 × 積み立て
途中でやめた瞬間、
複利は止まります。
投資は
「才能勝負」ではなく
継続できた人が勝つゲームです。
【STEP4】やらないことリスト（9割がここで失敗）
ここが、この記事で一番大事なポイントです。
チェック④（必ず確認）
- □ 一括投資しない
- □ SNSの煽りに乗らない（怪しい誘導には要注意）
- □ 短期的に儲けようとしない
- □ 暴落で売らない
- □ 儲かっている人と比べない（SNSの儲け人には嘘つきがたくさん😅）
なぜ「やらないこと」を決めるのか？
投資で失敗する人の多くは、
👉 やるべきことをやらなかった
のではなく
👉 余計なことをやった
だからこそ、
勝ち続ける人は「何もしない」を決めている
安全な投資ほど、
本当に暇です。
【STEP5】チェックリスト総まとめ（保存用）
ここまで来たら、最後に確認。
投資前チェックリスト
- □ 毎月の積立額を決めた
- □ 生活防衛資金を確保した
- □ 投資期間は10年以上
- □ やらないことを決めた
✔ 全部YESなら、
あなたは投資を始める準備ができています。
次にやることは、たった2つ
ここまで来た人は、
もう迷う必要はありません。
次はこの2記事に進んでください。
1️⃣ つみたてNISAの始め方
→ 制度を知らないと、普通に損します
2️⃣ 初心者向け｜証券口座の選び方
→ 迷わず決められる結論だけまとめています
まとめ｜完璧じゃなくていい。決めた人から進む
実際、僕の周りでも
「なんとなく始めたけど不安になってやめた」
という人は少なくありません。
その人たちに共通していたのが、
“始める前に何も決めていなかった”ことでした。
投資は、
センスよりも、
才能よりも、
「迷わない仕組み」を先に作れるかどうかで続くかが決まります。
投資が怖いのは自然なこと。
無理に不安を消す必要はありません。
でも、
👉 決めないまま立ち止まり続ける必要もない
今日やったのは
「チェックを埋めただけ」。
それだけで、
もう多くの人より一歩前に進んでいます。
この一歩が、
将来の差になります。
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